고배당 미국 ETF 리얼티인컴의 챠트와 JEPQ(연11%대 월배당 ETF)

리얼티 인컴 의 월봉 챠트

 

1. 꾸준한 배당 리얼티 인컴에 대한  관심 증대   

2022년  큰 폭의  미국시장  조정이 있은 후  상대적으로 덜 조정 받거나 선방을 하고 있는 배당관련  금융상품들에 대한 관심이 높아졌다.   어떤  파이어 족들은  매월  배당현금흐름을  만들기 위한  좋은 방법으로 미국의  고배당 상품들에 대한 분산 투자를  제안하거나 자랑하기도 했다.     

배당 인컴으로  4.5%  가량을 (세전) 주는 미국의 대표적  배당 상품중에  리얼티 인컴이 있다. 

의외로 많은  사람들이 리얼티 인컴과  voov, jepq  와 같은   배당관련 상품들을  많이 알고 있고  유튜버들의 영향인지  돈 많은 리치 파이어 족들의  이야기에  설득되었는지   배당관련 투자 비중이 점차  늘어나고 있는 것이 현실이다.  

이제  한국도  점차  투자 영역에서  글로벌라이제이션이 이뤄지고 있음은 고무적인 일이다.   우수한 머리로  해외투자 시장에서  의미있는 투자수익을  만들어 낼 경우  한국의  외환 관리에도 큰  도움이 되고  그만큼   국익과도 연결될 수 있다고 본다.  그렇지만  제일 중요한 것은   수익이다. 

2.  배당인컴 상품 투자시  체크 사항 

수익은   자본이득(capital gain)과  배당소득으로  이뤄진다.   자본 이득은  어느순간에  자본 손실로  탈바꿈하기도 하지만  배당소득은  항상 한결같아  좋다.  그럼에도 불구하고 배당소득  4%에  자본 손실 15%가  나서  전체  총자산이  마이너스 10%가 난다면  배당소득이  무슨 의미가 있겠는가  싶다.   배당관련 종목들이 비교적  안정적인 우상향 흐름을 보이긴  하기 때문에 꾸준히 적립식으로  매수해 간다면   투자자본의  평균값은  결국 우상향 회귀선을 따라  증가할 것임에는 틀림없다.  그러나   오르고 내리는 파동의 폭이 커지고  그 높낮이도  커지기 시작하면    무작정  장기보유를 외치면서 배당소득만이 소득이고 결국  자본평가손실은  보지 않으려는 것도  건강한 투자가의 관점이라고 할 수는 없다.   

배당소득 이외에도  경제적 영향 요소들과  챠트 흐름을  챙겨서  자본손실 위험 가능성이 높은 경우  비중을 줄이거나 현금화 전략을  어느정도  고민하는 것이 바람직할 것이다.  

3.  배당인컴  리얼티 인컴  투자손익 가상 정산 

위의 리얼티 인컴 챠트는 월봉으로 장기 추세를  보이고 있고  적당한  저점과  적당한  고점  추세를 이어서   밴드구간을  표시해보았다.   미국 상업용 부동산의  어려움을  매우 정직하게 반영하고 있는 것이  현재  리얼티인컴 챠트에  드러나고 있다.   지금은 밴드 하단에   이르고 있으므로 연초 고점 대비 해서 20프로 가까이 빠진상황이다.  1000만원을 투자했을 경우  800만원이  되었는데  올 해 말까지 배당을 꾸준히  다 받아내면  세후 배당 소득이  40만원이나 될까 모르겠다. 

4.  현시점 투자 포지션에  대한  고민 

지금 현재 시점에서는  추가하락시  추세선 이탈을  하는 것이므로  일시적인 세일 구간에 들어간다고 보고  꾸준한 적립식을 지속해볼 수 있을 수 있다고 주장하는 사람들이 있을 수 있다.  그러나  신규투자의 관점이라면   충분히  저점확인이 되는 시간까지  진입을  보류하는 것이 나아보인다.  상승할 때  상승하지 못했고  조정 들어가는 국면에서 되려 더 잘 빠지고 있다.   매수 매력도가  매우  떨어지고 있다는 점이고  챠트에서는  경제성 평가가  냉철하게 반영되고 있는 것일 수 있기 때문이다.  

리얼티 인컴의  주봉챠트

위의 리얼티 인컴 주봉챠트를 보면  3월 들어가면서 부터 이미 하락 시그널이 있었다.    그럼에도 불구하고 여러 블로거들과  유튜버들은  리얼티 인컴에  경의를 표하 리얼티 인컴 보유를 자랑했다. 

5.  맺음말  

 필자는  이평선 역배열의 종목은  접근하지 않는 것을 원칙으로 한다.  그 불안한 동행을  하면서  스트레스 속에  지낼 수 없기 때문이다.   투자는 본인의 책임하에 하는 것이며  본 글은  투자 권유나  제안과 상관없이  어디까지나  개인적 관점만을  글로 남긴 것임을  유념해주시길 ....   

 

6. 참고 (미국 월배당 ETF JEPQ) 

 

참고로  제이피모건 고배당 ETF인 JEPI의 사촌동생으로 커버드콜 방식인    jepq 의 챠트도  아래  소개한다.  지금은  비중을 줄이고 관망할 때가 아닐까 싶다. 올해 나스닥 상승장과 더불어 상당한 수익이 났지만  현재는  하락추세로 접어들고 있다.  

JP 모건  나스닥프리미엄 인컴 ETF 챠트

  올해 가장 인기 있는 ETF 중 하나인 JEPI에는 잘 알려지지 않은 형제 JEPQ가 있다. JPMorgan Equity Premium Income ETF(JEPI)는 올해 투자자들로부터 이례적인 수요를 보였다. 연간 누계 107억 달러의 유입과 관리 중인 자산 288억 달러(연초 175억 달러에서 증가)로 JEPI는 슈퍼스타가 되었다. 그러나 투자자들의 관심을 끄는 JP모건의 "프리미엄 인컴" 상장지수펀드는 JEPI만이 아니다. . JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF(JEPQ)도 관리 중인 자산이 급증했다. JEPQ와 JEPI는 S&P 500에서 주식을 선택하고 JEPQ는 Nasdaq-100에서 주식을 선택한다는 점을 제외하면 거의 동일한 전략을 사용한다.  이로 인해 JEPQ는 훨씬 더 기술 중심의 펀드가 되었다.  올해의 경우 JEPI 챠트는  상당히  밋밋한 흐름을 보인다. 그런반면 JEPQ는  배당뿐 아니라 자본이득에서도 상당한  리턴을  가져왔다. 1년 수익률도 거의 10% 수준에 이른다.  

JEPQ는 월배당 상품으로  연 배당율이   11.65%라고 되어 있다. 

매월 1%  조금 못 미치는 배당금이  월배당으로 들어오니  대단한 월배당 상품이 아닐 수 없다.   정기적인 현금 흐름을 만들고자 할 때는  매우 유망하지만  JEPI가 s&p 비중이 많은데 비해  JEPQ는  나스닥 위주로 되어 있다보니 기술주 변동성에  더 큰 영향을 받는다는 점은  기술적 분석과  비중 조절의 필요성을  검토하게 한다.   
지금은  비중을 조금씩 줄여보는 것도  나름의 관리전략이 될 수 있다.  그동안 마이묵었다 아이가.