연말정산2 연금저축 펀드 1(에셋플러스 글로벌리치투게더) 연금저축 펀드가 연금 상품 세가지 (은행의 연금신탁, 보험사의 연금저축보험, 증권사의 연금저축펀드 ) 중에 관리에 따라 가장 수익률이 많이 차이가 날 수 있는 상품입니다. 그렇다면 관리란 무엇인가? 1. 적절한 배분 2. 비중 3 타이밍과 지속적 관찰로 선수교체 로 분류 해볼 수 있습니다. 타이밍이란 거시적 경기 흐름과 파동을 포착하며 이용하는 것입니다. (파도타기) 그것이 가능해요? 마켓타이밍을 맞춘다고 하는 것은 예측의 영역이라기 보다는 대응의 영역으로 보아야 할 것이고 무조건적으로 터부시할 것이아니라 다양한 관측요소들을 종합적으로 분석하는 종합적 분석에 기반한 의사결정 분야라고 할 수 있을 것입니다. 그러기 위해서는 지속적인 관찰과 분석이 필요합니다. 이러한 글로벌 통찰력을 바탕으로 짐 로저스나 워.. 2017. 1. 7. 연금저축 이전 꼭 해야하는 이유 (왜 연금저축보험 그대로 두세요?) (상담 질문) 연금저축보험 오랫동안 보유하여 8년 되었습니다. 그동안 매년 소득공제를 받기도 하고 세법제도가 바뀌어 세액공제를 받기도 하며 나름 13월의 보너스인 연말 정산 때에 가장 많은 혜택(66만원 환급)을 받기도 했었습니다. 연금저축보험을 연금저축 펀드로 이전할 수 있다고 하던데 굳이 바꿀 필요가 있을까요? (직장여성 출산 등으로 연금보험 지속납부 부담) (대안은? ) (질문1) 고객님 친구 중에 어떤 친구가 있어서 60세 이후에 / 매월 10만원씩 10년간인 120개월 동안 /고객님께 우정의 선물을 하기로 약속한다고 한다면 그 친구는 좋은 친구인가요? ( 좋은 친구인지는 모르나 도움이 되는 친구 일 듯 합니다. ) (질문2) 고객님 친구 중에 어떤 친구가 이야기 하길 추가적으로 돈을 내거나 신규.. 2016. 12. 22. 이전 1 다음
